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Conseiller clientèle en secteur bancaire responsabilités, exigences du poste et perspectives d’évolution Article rédigé par Chaimae Sqalli Adoui Le secteur bancaire joue un rôle primordial dans le système financier des pays, à travers les services fournis relatifs aux dépôts, aux paiements et à l’attribution des crédits, ces établissements génèrent un bénéfice très important. Pour assurer une bonne prestation de services, les banques recrutent des professionnels formés aux métiers de la banque, comme les conseillers clientèle, les chargés de produits et les analystes. Le conseiller clientèle est la première personne qui vous accueille lors de votre passage à la banque, quel que soit l’activité de l’établissement ou la nature de votre demande. L’article vous propose de découvrir le métier du conseiller client, à travers ses missions et ses responsabilités. Il vous présente les différentes formations proposées dans ce sens et met en valeur les capacités indispensables dans un profil de conseiller clientèle. L’article évoque également quelques perspectives d’évolution professionnelle, toujours dans l’industrie de la banque. Les principales missions et responsabilités du conseiller clientèle en établissement bancaire Un établissement bancaire peut présenter des différents services à sa clientèle particuliers ou entreprises, les conseillers clientèle facilitent l’acquisition de ces services en fournissant aux clients les conseils nécessaires, en préparent les dossiers en vigueur et veillent sur leurs suivis. Parmi les missions principales du conseiller clientèle la gestion du guichet physique et automatique, la gestion du portefeuille client et la promotion des ventes des produits de l’établissement. La gestion du guichet Le conseiller clientèle gère l’ensemble des opérations du guichet physique. Il aide les clients à conclure les transactions souhaitées, tel que les retraits, les remises de chèques, les versements et les virements. Il peut aussi réaliser le change de devises légal sous présentation de la pièce de voyage du demandeur. En plus des opérations fréquentes qu’il doit gérer et accomplir tout le long de la journée, le conseiller clientèle est responsable de la clôture de la caisse vers la fin de son shift. Il peut aussi être chargé de la délivrance des attestations domiciliation bancaire, attestation de financement, etc. et des papiers administratifs extrait de compte, relevé d’identité bancaire, etc. aux ayants droit. L’approvisionnement et le contrôle des guichets automatiques bancaires GAB Les guichets automatiques bancaires opèrent avec des processus minutieux et des logiciels de pointe pour assurer leurs bons fonctionnements en continue et garantir le maximum de sécurité. Néanmoins, l’approvisionnement des GAB s’effectue d’une manière manuelle et peut représenter l’une des tâches du conseiller clientèle. Ils peuvent aussi superviser les arrêtés du GAB, qui s’effectuent d’une manière automatique pour faire un rapprochement du solde du GAB en temps réel avec les retraits effectués durant un nombre d’heures précis. La gestion du portefeuille client En fonction de la situation de chaque client ainsi que de son besoin, le chargé clientèle doit être en mesure de lui présenter les conseils pertinents et de l’orienter vers le choix idéal. Pour ce faire, il collecte les données et mène une analyse profonde suivant les procédures internes. Il est aussi responsable de la gestion des risques, notamment ceux liés aux dépôts des garanties et des actions de recouvrement en cas d’impayés. Le conseiller clientèle peut aussi faire recours à la prospection directe par le biais des appels téléphoniques ou en organisant des visites et des réunions de travail chez les futurs clients, surtout lorsqu’il s’agit d’un grand compte professionnel. La commercialisation des produits de l’établissement Les banques proposent différents produits aux particuliers ainsi qu’aux professionnels. Le chargé clientèle est formé sur l’ensemble des produits, maitrise leurs exigences et leurs conditions d’application. Il a toujours des objectifs à relever en matière du nombre de souscriptions ou de contrats signés. Les crédits sont les produits les plus demandés auprès des banques, plusieurs types existent crédits de consommation, crédits immobiliers et crédits d’investissement. Les assurances aussi sont des produits proposés par quelques banques, elles correspondent à l’assurance de voitures, de biens, des individus en voyage, etc. Les formations qualifiantes pour exercer le métier du conseiller clientèle en banque Pour exercer le métier de conseiller client en établissement bancaire, une formation minimum de niveau bac+2 est demandée. Les profils diplômés de niveau bac+3 ou même bac+5 ont la capacité d’évoluer plus rapidement et de tracer une carrière réussie dans le secteur banquier. Brevet du technicien spécialisé BTS Le brevet du technicien spécialisé est un diplôme qui se prépare en deux ans. Pour devenir chargé de clientèle en banque, les étudiants ayant réussi leur baccalauréat peuvent postuler à un BTS, option gestion, banque ou comptabilité. La formation concerne principalement la partie opérationnelle du métier et permet aux étudiants d’acquérir les compétences techniques nécessaires. Diplôme universitaire de technologie DUT Le diplôme universitaire de technologie est délivré par les écoles supérieures de technologie après l’accomplissement d’une formation purement technique, d’une durée de deux ans. Pour collaborer en banque, plusieurs options de DUT sont proposées, tel que le DUT en gestion commerciale et le DUT en gestion des entreprises. DEUST Le diplôme d’études universitaires en sciences et techniques est octroyé par les universités après une durée de formation de deux ans. La formation combine entre les modules fondamentaux de finance, de comptabilité et de gestion commerciale et les modules pratiques liés à l’application des techniques commerciales et aux calculs indispensables pour éditer les documents comptables. Master ou diplôme d’écoles de commerce Le master correspond à un diplôme de niveau d’études de bac+5 accessible aux lauréats de licences et proposé dans différentes universités, de même le diplôme d’écoles de commerce délivré par les écoles. Pour ceux qui souhaitent intégrer le secteur bancaire, le master est un diplôme qualifiant qui leur permet de viser des postes de responsabilité après le passage par le poste du chargé de clientèle pour comprendre le fonctionnement de l’entité. Les compétences requises pour le profil du conseiller clientèle en banque Le conseiller de clientèle en banque est à l’écoute de ses clients pour satisfaire leurs besoins relatifs à leurs opérations quotidiennes et à leur situation financière d’une manière globale. Pour ce faire, il doit mettre en avant plusieurs qualités personnelles et détenir un savoir-faire intéressant dans le domaine. Connaissances solides en comptabilité et en finance Le conseiller de clientèle en banque gère chaque jour les chiffres et doit être au courant des différentes variables du marché financier. La comptabilité et la finance fournissent des fondements et des bases nécessaires pour réaliser les différents calculs et les estimations nécessaires avant la prise des décisions. Bon gestionnaire Pour un profil de conseiller clientèle en banque, la bonne gestion correspond à la gestion de la charge du travail, des tâches affectées ainsi qu’à la gestion du stress lors des moments difficiles. Cette qualité permet au conseiller de réaliser des plans d’actions à l’avance et de minimiser les risques. Talent commercial Le conseiller de clientèle en banque doit avoir un talent commercial pour pouvoir approcher ses clients et vendre les produits de l’établissement aux intéressés. Il doit avoir la capacité de négocier et de convaincre son interlocuteur. Bon sens relationnel Le conseiller client en banque, et comme son nom l’indique, a comme mission principale de conseiller ses clients à propos de leurs affaires financières. Afin de pouvoir bien accomplir ce devoir le bon sens relationnel est très souhaité, il sert aussi à nouer de bonnes relations avec ses clients et à instaurer un climat de confiance avec eux. Les perspectives d’évolution professionnelle d’un conseiller client en banque Un conseiller client en banque ayant un diplôme de bac+2 ou de bac+3 peut évoluer en cumulant de l’expérience professionnelle vers des postes plus intéressants et dont le champ de responsabilités est plus large. La formation complémentaire est exigée dans certains postes sensibles et qui demandent des compétences managériales élevées et une maîtrise parfaite du métier, comme celui du directeur d’agence. Responsable de crédits Le responsable de crédits au sein d’une banque est un agent qui se distingue par sa maîtrise des procédures de la mise en place des crédits ainsi que des différents produits proposés par son établissement. Il veille sur le développement de son portefeuille clients, accompagne les prospects dans l’analyse de leurs besoins et les oriente vers le produit pertinent. Le responsable de crédits assure aussi la gestion administrative des dossiers de crédits créés. Gestionnaire patrimonial Pour les profils de conseillers clientèle en banque qui ont une grande aisance relationnelle et un très bon rendement commercial peuvent évoluer en qualité de gestionnaire patrimonial. Ce dernier conseille ses clients par rapport aux placements convenables en fonction de leurs situations financières immobiliers, actions, etc.. Grâce à ses connaissances en finance et en comptabilité, il élabore dans un premier lieu le bilan approprié au client et puis prépare des estimations de rentabilité en fonction du temps pour le convaincre et appuyer son choix. Expert en affacturage L’affacturage est un mode de gestion des factures assuré par quelques établissements bancaires, appelés ainsi factor, au profit des grandes entreprises. Le factor, alors, s’occupe de toutes les affaires administratives relatives aux factures, aux recouvrements et prend en charge même les risques financiers liés aux impayés. L’expert en affacturage est la personne chargée du suivi sur le terrain de ces opérations, et de la validation des dossiers. Directeur d'agence Le directeur de l’agence est le manager de l’entité qui répartit les tâches sur les différentes équipes et collaborateurs. Sa mission consiste à gérer d’une manière optimale les différentes variables de l’agence et de développer son volet commercial pour atteindre les objectifs. Il est responsable de la qualité des prestations fournies au sein de l’agence, donc, il doit organiser en continue des sessions de formations pour faire monter en compétence ses agents.

Assistant/ Assistante de gestion (H/F) 974 - ST PIERRE - Localiser avec Mappy. Actualisé le 25 août 2022 - offre n° 139KHQB. Vous serez le bras droit du dirigeant et l'assisterez dans des missions administratives et commerciales.

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Lettrede motivation Par Stéphanie Davalo | Publié le 19/07/2019 Vous avez remarqué la formation en alternance dont vous avez Alternance : Formation en alternance à Rennes, Lorient et Quimper. Stage d’alternance à Rennes, Lorient et Quimper Lodima Ouest Lodima Ouest Lodima Ouest est votre partenaire en éducation et vous Alternance : Aide au permis de conduire pour

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